Che Faccio, Mi Fido?

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Messaggioda forUHMer » mer 08 gen, 2014 01:49

Ho uno zio in Sud America o perlomeno ho un suo recapito la, che da quanto ne so, è piuttosto ricco ma conduce una vita dissipata e credo abbia avuto qualche guaio con la giustizia. Orbene: gli ho scritto per i consueti auguri ai primi di dicembre ultimo scorso, con poche speranze di ricevere risposta, dato che in qualche occasione negli scorsi anni non sono stato ricambiato di una sola riga, e una volta la lettera mi è pure ritornata indietro con il timbro destinatario sconosciuto. La busta riportava pure un timbro e un check di una non meglio precisata unità di ispezione.

Nelle mie poche righe oltre agli auguril, ho aggiunto qualche cenno alla mia non buona situazione personale, e pure dell'Italia, perché credo sia interessato a come vanno le cose qui, avendomi ripetuto innumerevoli volte che l'Italia è il paese che ama.

Non avete idea della sorpresa stamani nel trovare una sua risposta nella buca. I francobolli mostrano la provenienza da un principato caraibico che dimentico ogni volta, ma non importa. Il testo è sconclusionato e fa riferimento a nemici che lo perseguiterebbero. Pover uomo, mi stavo dicendo quando scorgo dentro la busta quelli che hanno tutta l'aria di essere assegni circolari.... E pure di un istituto italiano!

Immagine

Diamine, attraverso un suo emissario in Italia, mi manda 35000 euro, :shock: stavo per svenire, quando mi sono detto: non è possibile dev'esserci sotto qualcosa.
E mi viene in mente che per le norme anti riciclaggio, gli assegni circolari hanno come limite 999 euro, se, come in questo caso sono intestati (a parte che ha pure sbagliato una lettera del mio nome), il limite sale ma in ogni caso non può superare i 5000 euro. http://it.wikipedia.org/wiki/Assegno
Sono incerto sul da farsi, non vorrei finire per essere segnalato come trafficante. Va a finire che finisco per aver più grane io a ritirarlo che lui. Del resto mi dicono che gira con le guardie del corpo, e che avrebbe uno stuolo di avvocati...
Certo che lo zio non si smentisce mai, ...... Capace di non menzionarmi nemmeno nell'eredità, dicono giri con ragazze che potrebbero essere le nipoti... :fischietta:
Ultima modifica di forUHMer il mer 08 gen, 2014 01:53, modificato 1 volta in totale.
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda eronetna » mer 08 gen, 2014 08:33

Ciao
posso capire le tue preoccupazioni, tuttavia tu hai chiesto aiuto, anche se in maniera implicita e l'"universo ti ha risposto" ..... Sta a te se vedere la situazione o come una minaccia o come un grande dono.
Io opterei per la seconda :mryellow:

Un abbraccio
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda omega300 » mer 08 gen, 2014 08:49

Quando si dice la fortuna dello zio dell'America... :roll:
Scherzi a parte, capisco la tua incredulità, ma tieni conto che puoi sempre verificare la provenienza del versamento che è stato fatto in quella banca...se risulta che è stato tuo zio che ha voluto farti una donazione non vedo di che preoccuparti. Per il limite di importo non credo ci siano problemi poichè si tratta di un assegno circolare emesso dalla banca a fronte di una disponibilità certa o di un versamento fatto da qualcuno. Auguri ;-)

http://www.infoconsumatori.com/assegno-circolare.htm
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Kity Pierart » mer 08 gen, 2014 09:35

io li piglierei! :-D
Céline, mia figlia, lavora in banca. Se vuoi glie ne parlo
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Orsomagno » mer 08 gen, 2014 10:08

Rolly, ma come ti vengono certe volte???? :mryellow:

forUHMer ha scritto:E mi viene in mente che per le norme anti riciclaggio, gli assegni circolari hanno come limite 999 euro, se, come in questo caso sono intestati (a parte che ha pure sbagliato una lettera del mio nome), il limite sale ma in ogni caso non può superare i 5000 euro. http://it.wikipedia.org/wiki/Assegno


cmq vada a finire, io sono interessato ad una delle nipoti, eh!

tornando seri: no, per l'antiriciclaggio in vigore l'assegno circolare NON ha limite, tant'è che viene utilizzato per saldare l'acquisto di immobili. viene tracciato, come è giusto, e in casi particolari può essere sospeso se non avviene in tempo utile la risposta dall'istituto emittente. ma poco altro. la normativa di cui sopra è solo per il "cambio" ovvero NON versare l'assegno sul conto ma farsi dare l'equivalente in contanti.

quindi incassa e scappa :lol: :lol:
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda mceolan » mer 08 gen, 2014 10:23

Orsomagno ha scritto:....

quindi incassa e scappa :lol: :lol:


e chiama gli amici!!! :sguaiata: :sguaiata: ....e le nipoti :rotfl:
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Ignazio » mer 08 gen, 2014 10:45

Ti conviene prima fare una capatina da un avvocato per capire se ci sono rischi.
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda costantino » mer 08 gen, 2014 11:43

magari apri un c.c. riservato a questa operazione presso la stessa banca Unicredit, e effettui il versamento.
aspetti almeno 30 giorni, che mi pare sia il tempo per poter essere oggetto di controversie con il mittente dell'assegno, poi se tutto è a posto sposti la somma o cominci a toccare il gruzzolo

metti che sia un nuovo tipo di truffa dove dopo un mese che hai incassato chiedan la restituzione con interessi ed altro della somma!!!!!

Pasquale
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Bullnose » mer 08 gen, 2014 12:03

Comunque se tuo zio da 50k anche a me fatto caso che si presenti alle prossime elezioni lo voto anch io. E 50k non sono niente per avere pubblicità gratuita su tutti i giornali.
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda donhald0 » mer 08 gen, 2014 13:32

Vai in banca e chiedi: "Si possono incassare questi assegni?"
Lo sportellista: "No, assolutamente. Li dia a me che li distruggo..." :twisted:
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Orsomagno » mer 08 gen, 2014 16:16

Ignazio ha scritto:Ti conviene prima fare una capatina da un avvocato per capire se ci sono rischi.

l'avvocato, se il titolo è valido, ovvero se i soldi ci sono, non può deliberare a priori se ci sono rischi di sorta

costantino ha scritto:magari apri un c.c. riservato a questa operazione presso la stessa banca Unicredit, e effettui il versamento.
aspetti almeno 30 giorni, che mi pare sia il tempo per poter essere oggetto di controversie con il mittente dell'assegno, poi se tutto è a posto sposti la somma o cominci a toccare il gruzzolo

metti che sia un nuovo tipo di truffa dove dopo un mese che hai incassato chiedan la restituzione con interessi ed altro della somma!!!!!

Pasquale


sulle banche italiane non ci sono più interessi, quindi non c'è il rischio di vederseli chiedere a compensazione. il circolare va in valuta il giorno dopo (se su altra banca) o il giorno stesso (su stessa banca) e non esistono controversie possibili. aprire e chiudere un conto per gestire un'operazione da' adito ad ulteriori controli di antiriciclaggio per cui sarebbe l'ultima cosa da fare. gli unici due rischi sono: il controllo di AR, che può coinvolgere diversi enti statali e non, e richiedere diversi mesi, e il tentativo di alienazione di somme che dovevano essere poste sotto sequestro.

in entrambi i casi, nella peggiore delle ipotesi, ovvero se un magistrato dispone il pignoramento, si vedrebbe bloccato sul c/c un ammontare pari ad una volta e mezza (in media) l'importo totale degli assegni fino al termine dell'indagine o fino a che un avvocato non dimostri la non fondatezza dell'operazione. In breve (ovvero saltando qualche passaggio) l'iter è questo.

PS io posso sempre fare da prestanome come ente di beneficenza per far sparire la somma :risata:
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda Cartouche » mer 08 gen, 2014 16:23

eronetna ha scritto:Ciao
posso capire le tue preoccupazioni, tuttavia tu hai chiesto aiuto, anche se in maniera implicita e l'"universo ti ha risposto" ..... Sta a te se vedere la situazione o come una minaccia o come un grande dono.
Io opterei per la seconda :mryellow:

Un abbraccio


Mi piace molto il tuo modo di ragionare !

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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda AlbertoA » mer 08 gen, 2014 16:29

Il problema è la provenienza, se sai che vengono da reato può essere riciclaggio, anche se serve l'intenzione di nasconderli che certo ricevendoli così tu non avresti, e in secondo luogo è comunque una donazione, quindi soggetta alle procedure di una donazione, devono essere soggetti ad imposta, in caso di uno zio dovrebbe essere al 6% senza franchigia (che c'è in caso di eredi diretti con un'aliquota al 4%).
Comunque... il primo aprile mi sembra lontano :lol:
Ciao,
Alberto
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda grimgor » mer 08 gen, 2014 16:32

Non so perchè ma mi sa che il tuo zio ha un cognome che inizia con B... :roll: :mryellow:
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Re: Che Faccio, Mi Fido?

Messaggioda ser gio » mer 08 gen, 2014 16:54

grimgor ha scritto:Non so perchè ma mi sa che il tuo zio ha un cognome che inizia con B... :roll: :mryellow:


Ora il dubbio sorge spontaneo.. :mryellow:
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